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主な種類とタイプ

はじめての投資信託

主な種類とタイプ

投資信託の投資対象として、債券、株式、リート(不動産投資信託)などがあります。それぞれ、どのような特徴があるのか把握しましょう。

国内債券

日本の公共債、社債を中心に運用するタイプです。

このような方にオススメ!
リスクを抑えながらも、少しでも有利に運用したいという方。

国際債券

海外の公共債、社債を中心に運用するタイプです。

このような方にオススメ!
海外の好金利を享受するために外貨建て資産に投資したいという方。

国内株式

日本の株式を中心に運用するタイプです。

このような方にオススメ!
国内の株式市場や企業に投資して、積極的にリターンを目指したいという方。

国際株式

海外の株式を中心に運用するタイプです。

このような方にオススメ!
成長の期待できる海外市場や企業に投資をして、積極的にリターンを目指したいという方。

複合商品

複数の異なる資産に投資をするタイプです。ファンドによって配分する資産が異なります。

このような方にオススメ!
リスクを分散させながら、いろいろな資産に投資したいという方。

 

不動産投資信託(REIT)

国内、海外の不動産投資信託(REIT)を中心に投資をするタイプです。

このような方にオススメ!
国内、海外の様々な不動産に投資し、中長期で運用しながら分配金や値上がり益も期待したいという方。
投資信託に関するご留意事項
<< 投資信託の主なリスク >>
  • 投資信託は、株式、債券、不動産投資信託(REIT)等の有価証券等を投資対象とするため、信託財産に組入れられた有価証券等の価格の変動、金利の変動、為替の変動、発行者の信用状況の変化等により、基準価額が下落し、投資元本を割り込むことがあります。また、外貨建て資産に投資する場合には、為替の変動により基準価額が下落し、投資元本を割り込むことがあります。
  • ※投資信託のリスクは、ファンドによって異なりますので、各ファンドの契約締結前交付書面(交付目論見書および目論見書補完書面)でご確認ください。
<< 投資信託の費用 >>
  • 投資信託のご購入から換金・償還までの間に直接または間接にご負担いただく費用には次のものがあります。
    【申込手数料】 購入金額(基準価額×申込口数)に対して、最大3.24%(税込)
    【信託報酬】 信託財産の純資産総額に対して、最大年率2.16%(税込)
    【信託財産留保額】 換金時の基準価額に対して、最大0.50%
    【その他費用】 組入有価証券の売買委託手数料、信託財産の監査費用・租税、その他事務処理費用等の実費は、運用状況、保有期間などによって異なりますので金額または計算方法を表示することはできません。
  • ※上記費用の合計金額、計算方法については、ファンド、運用状況、保有期間などによって異なるため、表示することはできません。
<< その他の重要事項 >>
  • 投資信託は、銀行の預金ではありません。
  • 投資信託は、預金保険制度の対象ではありません。
  • 当行で取扱う投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託は、リスクを含む商品であり、運用実績は市場環境等により変動します。したがって、元本が保証されるものではありません。
  • 投資信託の運用による損益は、投資信託をご購入のお客さまに帰属します。
  • 当行は、投資信託の販売会社です。投資信託の設定および運用の指図は委託会社が行い、保管・管理は受託会社が行います。
  • 投資信託のお取引の有無が、当行におけるお客さまのその他のお取引(融資等)に影響を与えることはありません。
  • 投資信託のお取引に関しては、金融商品取引法第37条の6の規定(いわゆるクーリング・オフ)の適用はありません。
<< インターネット専用ファンドに関するご留意事項 >>
  • インターネット専用ファンドは、お取扱いをインターネットに限定しているため、当行本支店および出張所の窓口では購入、換金のお取扱いをしておりません。
  • インターネット専用ファンドについて、当行の店頭窓口・電話等でのご相談は承っておりませんので、商品性等のご照会は運用会社のコールセンターへお問い合わせください。
  • ※お取引にあたっては、総合的な判断に基づき、申込を受付できない場合がございます。あらかじめご了承ください。
  • ※各出張所については、お取扱いできませんのでご了承ください。

投資信託をご契約の際には、必ず当該商品の契約締結前交付書面(交付目論見書および目論見書補完書面)をよくお読みいただき内容をご確認の上、ご自身でご判断ください。契約締結前交付書面(交付目論見書および目論見書補完書面)は、当行の本支店の窓口にてご用意しております。

商号等:
株式会社みちのく銀行登録金融機関東北財務局長(登金)第11号
加入協会:
日本証券業協会




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