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外国送金取引(仕向・被仕向)についてのお願い

平素は、みちのく銀行をご利用いただき誠にありがとうございます。

「外国為替及び外国貿易法」、「犯罪による収益の移転防止に関する法律」、「米国OFAC規制」など、本邦および各国関連法令・規制に基づく「マネー・ローンダリングおよびテロ資金供与防止対策」(以下「マネロン・テロ資金供与対策」)への対応がますます重要となっております。

当行におきましても、これらを適切に実施するため、外国送金取引時(仕向・被仕向)に際して、お取引内容のご説明や確認資料のご提出をお願いしております。

なお、当行からの依頼にご対応いただけない場合や、ご確認の内容によっては、当行の判断により外国送金の受付や海外からの送金の受け入れをお断りすることがあります。また、追加の確認等のため、通常よりお手続きのお時間をいただく場合がありますことを予めご了承願います。

お客さまにはご不便・ご迷惑をおかけしますが、何卒ご理解を賜りますようお願い申し上げます。

 

米国OFAC規制とは

米国財務省外資産管理室(OFAC)は、外交政策・安全保障上の目的から米国が指定した国・地域や特定の個人・団体について取引禁止や資産凍結等の措置を講じており、そうした規制はOFAC規制と呼ばれています。

OFAC規制は、米国人・米国法人(米国金融機関を含む)・米国居住者に適用され、本邦でお受けする外国為替取引であっても、「制裁対象者」の関与する米ドル建取引等は規制対象となり、お客さまの取引が規制に該当した場合、海外の銀行からお取引を制限されるなど、その後のお取引にも支障が出る可能性がございます。

詳しくは、米国OFAC規制に関する留意点についてをご確認ください。

 

当行では以下のお取引を取扱いません。

(1)

現金(ご来店の際にご持参された現金のほか、ご依頼日前一週間以内の入金・振込を含みます。)による場合。

お客さまご本人名義の当行預金口座とのお取引に限定した取扱いとしております。

(2) 外為法に基づく規制や米国OFAC規制等に該当する場合
(3) 無登録で金融商品取引業を行っているとして金融庁(財務局)から警告書が発出されている者が関係する取引の場合
(4) ご提示いただいた資料で、適法性等が確認できない場合
(5) その他、法令や公序良俗に反する行為に基づく場合 など

 

送金原資の確認をさせていただきます。

お客さまの預金口座の取引履歴で送金原資が確認できない場合は、給与明細や他行通帳など、送金原資が疎明できる資料のご提示をお願いします。

 

ご送金目的やお取引内容等に関する確認資料のご提出をお願いします。

(注) お客さまからお伺いした内容やご提示いただいた書類については、原則、写しをいただきます。

 

(1)

輸入及び仲介貿易取引の決済で、商品が以下の16品目に該当する場合は、当行にて原産地および船積地(※1)の確認をさせていただきます。

送金指定日までに「原産地証明書」「売買契約書」「インボイス」「船荷証券」等、原産地および船積地が確認できる資料をご提示ください。

※1

船積地とは国名ではなく船積地の属する都市名を指します。

あさり ずわいがに うにの調製品 たこ
けがに なまこの調製品 赤貝 えび
うに ひらめ あわび かれい
はまぐり しじみ まつたけ さるとりいばらの葉
(2) 外国送金取引(仕向・被仕向)で、「送金人」、「受取人」、「銀行」等の所在地が【表1】の中国東北地区3省の対象都市である場合は、北朝鮮と関係がないことを確認させていただきます。「インボイス」等をご提示ください。
(3) 輸出入の決済で、「船積地」(仲介貿易の場合は、さらに「原産地」、「貨物の仕向地」)等が中国東北地区3省の【表1】の対象都市である場合、北朝鮮からの被仕向送金、および北朝鮮向けの外国送金でないことを確認させていただきます。「原産地証明書」「売買契約書」「インボイス」「船荷証券」等、船積地等が確認できる資料をご提示ください。
(4) 中古車・中古車部品等の輸出または仲介貿易に係る決済取引である場合、「原産地証明書」「売買契約書」「インボイス」「船荷証券」等、船積地等が確認できる資料をご提示ください。
(5)

お取引の内容や状況により、追加確認資料等(※2のご提示をお願いする場合がございます。

※2

確認資料につきましては下記【表2】をご参照ください。

短期間のうちに頻繁に行われる取引
開設後間もない口座や、長期間ご利用のない口座との取引
お客さまの過去のお取引、職業や事業内容、目的や送金相手方との関係等から、確認が必要なお取引
(6)

その他、詳細な確認が必要と当行が判断した場合は、次の情報の提供をお願いします。

ご来店理由、ご職業、資産状況、送金相手方との関係、今後のご送金予定・金額、(ご依頼人が法人の場合)その法人を実質的に支配することが可能なる自然人 等

 

【表1】

遼寧省(Liaoning) 吉林省(Jilin) 黒竜江省(Heilongjiang)
丹東市(Dandong) 延吉市(Yanji) 牡丹江市(Mudanjiang)
鞍山市(Anshan) 琿春市(Hunchun)  
本渓市(Benxi) 通化市(Tonghua)  
  図們市(Tumen)  
  龍井市(Longjing)  
  和龍市(Helong)  
  敦化市(Dunhua)  
  長白県(Changbai)  
  汪清県(Wangqing)  
  安図県(Antu)  

 

【表2】ご送金目的に応じて提出していただく資料(例)

送金目的 確認資料の一例
貿易代金 商品売買に係る契約書、納品書、請求書、原産地証明、INVOICE 等
生活費、仕送り 送金相手方との関係性が確認できる資料 等
医療費の支払い 入院・治療内容が分かる書類、請求書 等
自己口座への振替 口座の内容を確認できる資料
給与 雇用契約書、給与明細 等
投資資金 投資内容が分かる契約書・請求書 等
保険金 保険会社の支払金に係る書類 等
学費 授業料・寮費を確認する資料、就学が確認できる資料 等
土地・建物・船舶等売買 不動産売買に係る契約書・請求書 等

 

ご不明な点がございましたら、当行窓口または以下までご照会ください。

【みちのく銀行 事務統括部 国際業務室】

TEL:017-774-1130(銀行営業日9:00~17:00)

 




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