お使いのブラウザでは当ホームページが崩れて表示されます。
最新のブラウザのご利用をお願いします。

米国OFAC規制に関する留意点について

2019年9月

お客さま 各位

株式会社みちのく銀行

 

米国の財務省外国資産管理室(OFAC)は、外交政策・安全保障上の目的から、米国が指定した国・地域や特定の個人・団体などについて、取引禁止や資産凍結などの措置(以下、「OFAC規制」といいます。)を講じています。

OFAC規制は、米国人・米国金融機関を含む米国法人のほか、米国内に所在する外国人・外国法人に適用され、主に、通貨の母国である米国で決済される米ドル建て取引は、規制の適用を受けます。本邦で受付いたします外国為替取引であっても、「制裁対象者」の関与する米ドル建て取引等は規制の対象となり、お客さまの取引が規制に該当した場合、海外の銀行からお取引を制限されるなど、その後のお取引にも支障が生じる可能性があります。

つきましては、下表のようなお取引は弊行ではお取り扱いができませんので、外国為替取引を行うお客さまにおかれましては、これらに該当しないお取引であることに十分にご留意・ご確認いただいた上で、ご依頼いただきますようお願い申し上げます。

 

OFAC規制上の理由により、弊行でお取り扱いができないお取引(2019年9月現在)

下の①、②のいずれかに該当する、米ドル建てのお取引
お取引の当事者(※1)の所在地・関係国・関係地(※2)等に、北朝鮮、イラン、スーダン、キューバ、シリア、イラク、クリミア地域、ベネズエラが含まれている場合
米国政府により特定されている、テロリスト、麻薬取引者、大量破壊兵器取引者、多国籍犯罪組織などが関与するお取引
 
(※1) お取引の当事者とは、送金依頼人、受取人、輸入者、輸出者、荷受人、取引に関与する銀行・船会社・航空会社・輸送船・航空機・荷揚/積荷業者、ターミナルや埠頭の所有者・運営者(運営会社)等を指します。
(※2) 関係地とは、原産地、船積地、荷場地、仕向地、船舶等を指します。
米ドル建て以外であっても、上記①、②のいずれかに該当し、かつ、以下に該当するお取引
米国金融機関(在米支店等の米国所在の金融機関・米国に本店を置く金融機関の米国外拠点を含む)、米国法人(米国外の米国籍の法人を含む)、米国人、米国内に所在する者(米国内の外国法人・外国人を含む)が関与するお取引

  

あくまでも、上記は例示でありOFAC規制の詳細についてはOFACホームページにてご確認ください。

なお、お取引の受付後であっても、お客さまよりご依頼頂いたお取引がOFAC規制に該当する恐れがある場合には、弊行よりお取引の内容を確認させて頂き、その結果によっては、弊行の判断により、当該お取引の中止または取消等を行うことがございます。また、OFAC規制による理由で資産凍結の措置が講じられた場合、取引の代り金としてお預かりした資金の返却は致しかねます。そうした場合にはお客さまご自身にて、OFACに対する凍結解除の申請等、然るべきご対応を頂く必要がございますので、予めご承知置きください。




メニュー
ページトップへ